Site icon Capitalpost.ru

Уоррен Баффетт История (+фото), Состояние, Книги, Цитаты и Советы

capitalpost

Уоррен Баффетт — американский инвестор, председатель компании-гиганта Berkshire Hathaway. Оценка его финансового состояния превышает $84,9 млрд.

Его называют «Оракулом из Омаха», а он просто любит собственное дело и регулярно перечисляет деньги на благотворительность — только в 2010 году $37 млрд получили 5 фондов.

Удивительная биография Уоррена Баффета в фактах (+фото)

Уоррен Баффетт уже в молодом возрасте демонстрировал хорошие деловые способности.

В 1956 году он основал Buffett Partnership, а к 1965 году взял на себя управление Berkshire Hathaway. Во главе конгломерата, состоящего из СМИ, страхования, энергетики, а также продуктов питания и напитков, Баффетт стал одним из самых богатых людей мира. Кроме этого, его считают великим филантропом.

Детство и юность

Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) родился 30 августа 1930 года в типичном маленьком американском городке Омаха, штат Небраска.

Отец — Говард Баффетт работал биржевым маклером и занимал должность конгрессмена Соединенных Штатов Америки. Мать — Лейла Шталь Баффетт занималась домашним хозяйством. Дедушка владел небольшим магазином.

Отношения миллиардера с компанией Coca-Cola будут в будущем на долго, навсегда.

Будущий миллиардер рос в семье из трех детей. Он был единственным мальчиков и средним по возрасту. Способность к финансовым и деловым вопросам у Уоррена проявилась в раннем детстве: друзья и знакомые отзывались о мальчике, как о математическом вундеркинде, умевшим складывать большие столбцы чисел в уме. В детстве Баффет много времени проводил в брокерской компании собственного отца, где записывал на доску цены на акции.

Первая самостоятельная инвестиция в покупку трех акций Cities Service Preferred по $38 долларов за бумагу совершилась им в 11 лет. Активы быстро упали до $27, но Баффетт дождался момента, когда они достигли $40 и только тогда продал их с небольшой прибылью.

Очень скоро акции Cities Service подскочили почти до $200 за акцию.

Первое предпринимательство

После случая с акциями, Уоррен устроился на работу почтальоном. В отличии от большинства детей в Америке, которые работали и работают на этой должности, Уоррен Баффетт приложил усилия для оптимизации процесса. Он разработал наиболее быстрый маршрут и доставлял больше почты за тот же срок. Заработная плата мальчика росла и в какой-то момент даже превысила доход его начальника. Ребенок не тратил эти деньги, а откладывал.

Когда сбережения мальчика превысили 1500 долларов, он купил участок земли, который стал сдавать местным фермерам. Так, в 13 лет у будущего миллиардера уже был свой источник пассивного дохода.

Иногда ему удавалось продавать собственные советы в отношении скачек.

В 1942 году отца Уоррена избрали в Палату представителей США, что послужило для всей семьи поводом к переезду во Фредериксберг, штат Вирджиния. Баффетт обучался в средней школе Вудро Вильсона в Вашингтоне, округ Колумбия.

На новом месте он продолжил придумывать способы заработка. Во время учебы в старших классах он в компании приятеля купил подержанный автомат для игры в пинбол за $25 и установил его в парикмахерской, где было много людей, скучающих от ожидания. Спустя несколько месяцев прибыль позволила приобрести еще несколько машин. При принятии решения о продаже бизнеса за $1200 ветерану войны, подросток владел машинами в трех разных местах.

Образование

Уоррен Баффетт никогда не собирался поступать в колледж. Доставка газет к 17 годам уже принесла ему около $5000 долларов. Но у его отца был другой взгляд на этот счет и он уговорил сына посещать бизнес-школу Wharton при Пенсильванском университете.

Высокий уровень учебной нагрузки не оставлял времени на бизнес-развитие, при том, что знания, получаемые там либо были абсолютно бесполезны, либо уже давно изучены Уорреном в реальной практике.

Подросток проучился там лишь 2 года и с жалобами на то, что он знает больше местного профессора, вернулся домой в Омаху, где он стал создавать печатный бизнес.

Высшее образование Баффет получил в Университете Небраски-Линкольн. Он совмещал учебу с полным рабочим днем и итогом стали диплом, полученный в возрасте 20 лет.

В аспирантуре Уоррен подошел к учебе с тем же сопротивлением, что и годами ранее и, поддавшись убеждениям окружающих, подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. В силу юного возраста претендент был отвергнут Гарвардом.

Параллельно с этим, он поступил в Колумбийский университет, где его преподавателем стал Бенджамин Грэм (Benjamin Graham) – знаменитый экономист и инвестор.

Впоследствии Уоррен Баффетт отзывался об этом времени, как об опыте, который навсегда изменил его жизнь.

Грэм учил осознанно изучать все аспекты, которые могут повлиять на инвестицию и ее дальнейшую судьбу. Уоррен Баффетт не разделял подхода Грэма. Он считал, что основываться нужно в первую очередь на реальное положение дел на рынке, а не на анализ и сложные вычисления.

Для Уоррена Грэм стал настолько важной фигурой, что после окончания университета бывший студент попросился на работу к преподавателю.

В 1951 году он получил степень магистра экономики и продолжил собственное образование в Нью-Йоркском финансовом институте.

Для него было настолько важно доказать, что его метод рабочий, что он даже был готов работать бесплатно. Грэм отказал. Баффетт был растроен, но продолжал жить дальше. Он женился на Сьюзан Баффетт, стал преподавать в университете и продолжать развивать бизнес.

Через некоторое время Грэм передумал и сам пригласил Баффетта в свою компанию, где второй проработал шесть лет. За это время доход компании превысил доход компании за все время существования, что доказало правоту оракула и жизнеспособность его принципов инвестирования. За это время состояние самого Баффетта выросло с 10000 долларов до 140 тысяч.

Зарождение философии инвестирования

Уоррен Баффетт еще в детстве познакомился с миром финансов и инвестиций. С возрастом он понял, что ставить и следовать прогнозам поведения рынка бессмысленно. Достижению долговременного успеха, по его мнению, способствуют только определенные принципы, заключающиеся в проявлении терпения и бережливости.

Berkshire Hathaway

В 1956 году Баффетт основал «Buffett Associates» — семейный инвестиционный фонд, в состав которого входило семь человек, в том числе его тетя Алиса и сестра Дорис. Всего семья собрала 105100 долларов, а сам Уоррен вложил всего сто. Спустя полгода капитал семейного фонда составлял уже 300 000 долларов. К концу 1962 года капитал партнерства составлял уже более $7 000 000, а личная доля Уоррена составляла миллион.

Всего у него было более 90 партнерств, которые он решил объединить в одну большую компанию Buffet Partnership. Сумма минимальных инвестиций для партнеров стала составлять сто тысяч долларов. Баффет стал играть по крупному. Если до этого он управлял инвестициями из своего дома, то теперь он открыл офис в Kiewit Plaza.

За десять лет работы партнерства его активы выросли на 1156%, а именно партнерство заработало 44 миллиона долларов. Личная доля Уоррена и его жены составила почти 7 миллионов. Самым прорывным годом стал 1968 год – прирост в стоимости на 58% при активах в более чем $100 000 000. Но, увы в следующем (1969) году партнерство было ликвидировано. По его словам, он не мог найти новых выгодных сделок на рынке.

Использование методов, полученных от Грэма, позволили ему выявить недооцененные фирмы и вложится в них.

Одним из оцененных предприятий была текстильная фабрика Berkshire Hathaway. Он начал накопление акций этой организации в начале 1960-х годов, а к 1965 году стал ее управляющим с миллионным состоянием.

В 1969 году было принято решение распустить Buffet Partnership, чтобы сосредоточиться на развитии Berkshire Hathaway.

Сейчас компания «Berkshire Hathaway» является одной из самых устойчивых и сильных корпораций на финансовом рынке, но произошло это практически случайно.

В 1962 году Уоррен Баффетт приобрел акции этой компании за семь с половиной долларов за штуку. Фирма занималась швейным производством, и ее дела шли крайне плохо. Инвестор не собирался развивать легкую промышленность и выводить компанию на хороший уровень производства. Он просто надеялся получить прибыль, продав акции дороже спустя некоторое время после покупки. Через два года руководство предложило выкупить его акции по одиннадцать с половиной доллара за штуку. Предложение было достаточно выгодным, и Уоррен Баффетт согласился. Но тут руководство снизило цену каждой акции на 125 центов. Предложение все еще оставалось выгодным, но акционера это взбесило. Он не стал продавать акции, а через год выкупил еще акции этой компании – столько, чтобы стать владельцем контрольного пакета и взять под контроль совет директоров. Сделав это, он уволил существующий руководящий состав фирмы и кардинально изменил сферу интересов компании. Фирма, которая ранее занималась увядающим швейным производством, стала закупать ценные бумаги и заниматься страхованием.

Текстильное производство было свернуто, а в расширении сыграли роль покупки активов в отраслях:

После внушительных инвестиций Berkshire Hathaway в Coca-Cola, Уоррен Баффетт был директором компании — с 1989 по 2006 год. Он также занимал должности директора Citigroup Global Markets Holdings, Graham Holdings Company и The Gillette Company.

В 2020 году стоимость одной акции «Berkshire Hathaway» превысила 319 000 долларов за штуку.

Страховой бизнес У. Баффетта

История любви Уоррена Баффета со страховым бизнесом насчитывает 53 года. В 1967 году Berkshire Hathaway заключила соглашение о покупке National Indemnity Company и других более мелких страховщиков на $8,6 миллиона и даже спустя долгие годы Уоррен Баффетт высоко оценивает страховой сектор.

Чистая стоимость приобретенного бизнеса на момент покупки составляла $6,7 миллиона. Баффетт полагал, что он платит $1,9 миллиона страховой премии за страховой бизнес, обычно работающий с прибылью от андеррайтинга. Из $6,7 миллиона Баффетт получил $19,4 миллиона обращения, впоследствии инвестированных в соответствии с интересами акционеров.

За прошедшие годы Berkshire превратилась в огромный конгломерат с более чем 60 дочерними предприятиями и портфелем акций на сумму $200 миллиардов, но страхование для Баффетта отдельная категория инвестиций.

На 2020 год в Berkshire Hathaway входит три основных страховых дочерних компаний:

  1. Berkshire Hathaway Reinsurance.
  2. General Re.
  3. GEICO.

Дополняет их ряд более мелких страховщиков.

Личная жизнь Уоррена Баффетта и его наследники

После возвращения Баффетта домой после окончания обучения он устроился на работу в брокерскую контору собственного отца и познакомился с девушкой по имени Сьюзан Томпсон. Со временем отношения переросли в серьезные, и в апреле 1952 года они поженились.

Они снимали трехкомнатную квартиру за $65 в месяц. Именно здесь родилась их дочь, названная в честь матери Сьюзи (дата рождения: 30 июля 1953 года).

В целях экономии родители сделали дочке кровать в ящике комода.

Позже родились сыновья Говард (дата рождения: 16 декабря 1954 года) и Питер (дата рождения: 4 мая 1958 года).

Но после 25 лет брака супруги решили жить отдельно, хотя и без официального развода. В 2004 году Сьюзен скончалась от ракового заболевания.

В 2006 году Баффет в возрасте 76 лет женился на своей давней подруге — 60-летней Астрид Менкс.

Люди, повлиявшие на успех Уоррена Баффетта

Легендарный инвестор и генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффетт всегда подчеркивал важность правильного выбора ежедневного окружения, это один из способов как стать умнее или богаче.

Миллиардер в разные времена выражал восхищение многими общественными деятелями, среди которых Берни Сандерс, спортсменами — Леброн Джеймс, но лишь несколько людей он особо выделяет на протяжении многих лет.

Ключевые фигуры, оказавшие влияние на жизнь Уоррена Баффетта:

Говард Баффетт

Баффетт недавно рассказал Forbes о том, что его отец — Говард Хоман Баффетт всегда был его учителем № 1, который привил любовь к книгам и инвестициям.

«Мой отец занимался инвестиционным бизнесом и я брал книги в его офисе, что почитать в выходные дни. Если бы он продавал обувь, возможно, я тоже бы пошел по его стопам» — шутил Баффетт.

В книге Уильяма Грина «Великие умы инвестирования» есть высказывания Уоррена о любви и поддержке, полученной от собственного отца и о том, что это стало основной причиной его успеха.

«Я получал от отца вдохновляющую любовь. Вне зависимости о того, чем я увлекался, он всегда был за это» — говорил Баффетт.

Бенджамин Грэм

Самым известным наставником Уоррена Баффетта стал инвестор, отец стоимостного инвестирования, а также уважаемый профессор Колумбийской школы бизнеса Бенджамин Грэм (или как еще пишут Грэхем).

«Бен был для меня невероятным учителем. Он обладал прирожденным чутьем и способностями, которым обучил и учеников. Это было похоже на обучение бейсболу и сформировало мою дальнейшую профессиональную жизнь».

В 19 лет Баффетт случайно приобрел книжное издание Грэма (Benjamin Graham) с названием «Интеллектуальный инвестор». Он прочитал ее 6 раз и до сих пор вдохновляется описанной там философией и стратегией инвестирования.

Чарли Мангер

Деловой партнер Баффетта и вице-председатель Berkshire Hathaway Чарли Мангер был хорошим другом Баффета почти 60 лет.

Баффетт и Мангер никогда не ссорились и Уоррен признавался, что слушает Мангера из-за честности его партнера.

«Каждый раз, когда я с Чарли, я получаю новый взгляд на идею, заставляющую меня переосмысливать определенные вещи» — сказал Баффетт в совместном интервью с Мангером на канале CNBC. Уоррен добавил, что их партнерство на протяжении долгих лет оставалось забавным и даже веселым.

Билл Гейтс

Билл Гейтс и Уоррен Баффетт несмотря на дружбу почти в четверть века почти не встречались. В 1990-х родители Гейтса пригласили его на обед, где встречались с Баффетом. Билл не хотел идти, но все же поддался уговорам родителей, а остальное стало историей, которое могло бы даже не быть.

Сейчас Гейтс — акционер и директор Berkshire Hathaway, а Уоррен безвозмездно перечислил $27,54 миллиарда в фонд Билла и Мелинды Гейтс.

Однажды Биллу задали вопрос «Что вы думаете об успехе?». В ответ он процитировал друга: «Уоррен Баффетт всегда говорит, что мерилом служит счастье и любовь близких вам людей».

Джефф Безос

Баффетт в интервью CNBC рассказал о том, что он считает сайт электронной коммерции Amazon весьма увлекательным, а генерального директора Джеффа Безоса назвал «самым выдающимся бизнесменом современности».

Со слов Уоррена, заслуга Безоса не в совершении прорыва или применении невероятного изобретения, а в настойчивом проявлении удивительного таланта и деловой смекалки. Это позволило ему взять вещи, регулярно покупаемые людьми, и найти способ сделать процедуру приобретения наиболее удобной и быстрой.

«Я был впечатлен Джеффом. Никогда не думал, что у него получится осуществить то, что мы видим сегодня. Я верил в проект, но не предполагал, что он вырастет до таких масштабов. Я просто снимаю перед ним шляпу» — сказал Уоррен Баффетт.

Книги

Миллиардер известен любовью к книгам и новым знаниям. На протяжении всей жизни он занимается саморазвитием и рекомендует несколько книг, которые должен прочитать каждый человек:

  1. «Интеллектуальный инвестор» Бенджамина Грэма.
  2. «Анализ безопасности» Бенджамина Грэма.
  3. «Обычные акции и необычная прибыль» Филиппа Фишера.
  4. «Стресс-тест: размышления о финансовых кризисах» Тима Гайтнера.
  5. «Очерки Уоррена Баффетта» Уоррена Баффетта.
  6. «Посторонние» Уильяма Торндайка-младшего.
  7. «Столкновение культур» Джона Богла.
  8. «Деловые приключения: 12 классических историй из мира Уолл-стрит» Джона Брукса.
  9. «Основные правила Уоррена Баффетта: мудрые слова из партнерских писем крупнейшего инвестора мира» Джереми С. Миллера.
  10. «40 шансов: найти надежду в голодном мире» Говарда Дж. Баффетта и Говарда У. Баффетта.

Участие в благотворительности

Уоррен Баффетт никогда не стремился к роскошной жизни и помпезным тратам. Несмотря на свое финансовое состояния, он живет в доме, который приобрел в 1958 году за тридцать две тысячи долларов.

До офиса он добирается за рулем самостоятельно, при этом почти каждый день заезжая в МакДональдс за завтраком, который стоит не более трех долларов.

Уоррен уверен, что скромная жизнь способна помочь пережить любой финансовый провал, а деньги, заработанные на инвестициях или бизнесе, стоит не тратить, а снова вкладывать в оборот или благотворительность. Сам он известен как один из самых щедрых людей в Америке.

В 2006 году он объявил, что отдаст все свое состояние в фонд супругов Гейтс (William Henry Gates III and Melinda Ann Gates), которые являются его близкими друзьями.

Этот благотворительный жест стал самым крупным пожертвованием за всю историю Соединенных Штатов Америки.

При планировании инвестиций Уоррен Баффетт так же уделяет внимание социальной стороне проблемы. Например, в феврале 2013 года он приобрел компанию «Heinz», а в 2015 объединил ее с «Kraft Food», чтобы создать третью по размеру компанию по производству продуктов питания и напитков в Америке. Эти действия связаны не только с прибылью, но и с желанием совершить вклад в решение продовольственной проблемы.

Интересные факты

Уоррен Баффетт – это одна из самых ярких фигур современного мира. Он не просто человек, который заработал миллиарды. Он – человек, который совершил прорыв в мире инвестиций. Из скромного шестилетнего мальчика, который заработал 5 центов на продаже газировки вырос все так же скромный миллиардер и филантроп.

Уоррен Баффетт – человек, который искренне любит свое дело, что и стало основой его успеха. Если бы он ставил себе цель заработать ради хорошей жизни, то те полторы тысячи долларов, заработанных почтальоном, он потратил бы на развлечения и этой истории успеха не было бы.

Нам всем стоит поучиться у Уоррена Баффетта, причем не только принципам инвестирования.

Легенда инвестирования, бизнес-магнат и филантроп в течение жизни накопил много интересных фактов:

  1. Первые акции Уоррен приобрел в возрасте 11 лет.
  2. Будущего миллиардера отвергла Гарвардская школа бизнеса.
  3. Рацион Баффетта сравнивается с 6-летним ребенком — ежедневный прием кока-колы и мороженого.
  4. С 1958 года он не менял собственное место проживания и двухэтажный дом его вполне устраивает.
  5. Тесть никогда не верил в его успехи. Он читал, что замужество с Баффеттом сделает его дочь несчастной.
  6. Люди готовы платить миллионы лишь за один обед с Уорреном Баффеттом.
  7. В 2013 году предприниматель зарабатывал $37 миллиона за день.
  8. Примерно 94 % капитала было заработано им уже после 60 лет.
  9. У миллиардера 20 костюмов, но ни за один из них он не заплатил ни цента.
  10. До 80 % ежедневного времени он проводит за чтением книг.
  11. Он сменил телефон-раскладушку на iPhone лишь в 2020 году.
  12. Каждое воскресенье Баффетт водит десяток детей в кафетерий.
  13. Современный провидец не любит печатать электронные письма.
  14. Уоррен умеет и любит играть на укулеле.
  15. В 2011 году Барак Обама наградил Баффетта «Президентской медалью свободы».
  16. Миллиардер пополнил ряды поклонников американского сериала «Во все тяжкие».
  17. В Китае его лицо было на банках Cherry Coke.

Советы

Уоррен Баффетт умеет подбирать правильные слова, отражающие его мудрость.

Наиболее запоминающиеся из его советов:

  1. Не бегите за толпой. Будьте нелогичным и непредсказуемым, в этом есть определенный смысл.
  2. Репутация очень важна. Думайте прежде, чем совершить шаг.
  3. Цена и стоимость — это разные понятия. Постарайтесь найти и удерживать различие между ними.
  4. Для наслаждения плодами труда требуется время и терпение. Планируйте будущее и хорошие вещи обязательно случатся.
  5. Воспитывайте себя, получайте новую информацию. Это позволит снизить, по крайней мере, часть риска.
  6. В хорошие времена все кажутся победителями, но отрицательное поведение рынка показывает, кто на самом деле впереди. Будьте настоящим победителем вне зависимости от условий.
  7. Сосредоточьтесь на сути, ведь ценность будет исходить именно оттуда.
  8. Ваше окружение имеет большое значение. Общайтесь с людьми лучше и умнее вас. Растите до их уровня и вместе с ними. Со временем вы однозначно достигнете поставленных целей. Противоположное случается, если тусоваться с пессимистичными и ленивыми людьми.
  9. Давайте собственным детям достаточно денег, чтобы они чувствовали, что могут сделать что-нибудь. Но не балуйте их настолько, чтобы они вообще ничего не хотели делать.
  10. Не довольствуйтесь тем, что имеете. Всегда будьте открыты к изменениям и адаптации к ним.
  11. Всем нам необходима непоколебимая вера, мотивирующая двигаться вперед по жизни и достигать поставленных целей. Определите цель и твердо стремитесь к ее достижению.
  12. Учитесь жить по средствам и экономить на тяжелые дни. Люди, получающие повышение заработной платы, часто разоряются из-за совершения импульсивных покупок без острой нужды в них. Не тратьте деньги, заработанные собственным трудом, на ненужные вещи.
  13. Планируйте будущее и начинайте закладывать фундамент уже сейчас. Для создания богатства требуются примерно 20 лет дисциплинированных вложений. Начинайте инвестировать сегодня и продолжайте в долгосрочной перспективе. Это гарантирует вам финансово независимое будущее.
  14. Учитесь говорить «нет» твердо, но вежливо. Помните, что ваше количество времени и энергии на сегодня ограничено. Если вы будете говорить «да» всему, что встречается на нашем пути, вы рискуете оказаться в нескольких проектах одновременно и не потянуть разом свалившийся объем работы. Постоянно держите собственное время в фокусе.

Накопление богатства — это длительный процесс, требующий большого терпения, времени и дисциплины. Люди хотят разбогатеть быстро и ищут для этого горячие предложения, способные увеличить капитал в 100 раз за считаные месяцы. Финансово прибыльное инвестирование так не работает. Предприниматели, игнорирующие советы экспертов, в итоге теряют большие деньги.

Справка. Фондовому рынку свойственны взлеты и падения, а правильная стратегия долгосрочного инвестирования способна уберечь инвестиции.

Во время финансового кризиса 2008 года Уоррен Баффетт заработал миллиарды долларов на приобретении акций надежных банков с большими скидками. За тот же финансовый кризис тысячи бизнесменов обанкротились, а десятки закончили жизнь самоубийством.

Цитаты

Генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффетт живет в соответствии с определенным набором ценностей, а его высказывания об инвестировании и жизни вдохновляют многих людей.

Цитаты Уоррена Баффета об инвестировании

Цитаты Уоррена Баффета об успехе

Цитаты Уоррена Баффета о деньгах

Цитаты Уоррена Баффета о жизни

Заключение

Жизнь Уоррена Баффета отличается от карьерной лестницы многих инвестиционных деятелей. Успех для его будущей деятельности был заложен с раннего возраста и во многом причиной послужила поддержка и навыки отца-маклера.

Баффетт доказал, что недостаточно просто быть удачливым человеком с любящими родителями. Для достижения целей необходима ежедневная работа над собой с осознанием допущенных ранее ошибок и правильного вывода из них.
Exit mobile version