Рейтинг ПИФов в Украине: как выбрать фонд для инвестиций?

ПИФы являются одним из инструментов инвестирования средств. В основном они наращивают вес постепенно, но стабильно.

Фонды, которые сумели подняться в цене за 1-2 года, как правило, быстро закрываются, так как не выдерживают конкуренции, или это происходит вследствие достижения изначально поставленных целей (чаще всего – в случае с закрытыми ПИФами).

Так, ПИФ представляет собой паевой инвестиционный фонд, которым управляет команда грамотных экспертов в области финансирования и экономики.

Если рассматривать такие фонды с точки зрения сохранения своих средств, то они являются весьма неплохой альтернативой депозитам.

В Украине тоже существует достаточно много подобных фондов, но главные строчки рейтинга обычно занимают те, которые основаны при банках.

Наилучшим по надежности и прибыльности сейчас считается фонд ОТП Капитал.

Как регулируются ПИФы в Украине

На данный момент деятельность ПИФов регламентируется положениями действующего Закона «Об институтах совместного инвестирования», которым устанавливается, что существуют

• Корпоративные фонды, собственниками которых могут выступать бизнес-структуры. Фонд носит статус юридического лица, чаще всего создается в закрытой форме, инвесторы получают регулярные дивиденды из прибыли. Управлять таким фондом может посторонняя компания, она приглашается/нанимается корпорацией-собственником.
• Паевые фонды, собственниками которых выступают управляющие компании. Они не могут являться юридическими лицами. Могут быть открытыми, закрытыми и интервальными. Инвесторам предложено выкупать сертификаты посредством взноса паев.

Виды ПИФов в Украине

Существует несколько видов классификаций паевых фондов в стране

• Акционный ПИФ – деятельность фонда направлена на торговлю акциями. Обычно такие фонды проводят наиболее рискованную политику. Инвесторы могут как обанкротиться, так и обогатиться в один момент.
• Сбалансированный фонд – такие фонды торгуют и акциями, и облигациями, и вносят деньги на депозиты, и вкладываются в объекты недвижимости.
• Облигационный фонд – деятельность фонда направлена на торговлю облигациями, которые имеют государственное и муниципальное значение. Часть облигаций могут иметь определенное значение – доход по их торговле гарантирован государством.
• ПИФ денежного рынка – в основном ведется торговля ценными бумагами.
• Индексный фонд – торговля осуществляется по индикаторам, существуют даже выверенные стратегии, которые применяются опытными брокерами на различных видах рынков. Торговля идет через компьютерные технологии, и носит автоматизированный характер.

Также есть классификация по видам фондов

• Открытый тип. Такие фонды вкладываются в наименее рискованные активы, в те, которые отличаются хорошей ликвидностью. Вывести деньги за продажу сертификатов обратно в ПИФ можно в любой момент, правда, вывод обычно осуществляется в течение нескольких дней. Обычно в таких ПИФах низкий входной порог – стать инвестором может компания, предприниматель или обычный гражданин.
• Интервальный тип. Такие ПИФы могут вести торговлю чем угодно, но суть в том, что купить сертификаты такого фонда (как и продать впоследствии) можно только в определенные периоды времени. Обычно «окна» открываются пару раз в год.
• Закрытый тип. Обычно речь идет о корпоративных фондах, куда могут войти только достаточно богатые инвесторы, представленные в виде юридических лиц. Внести средства можно только при открытии фонда, продать пай – при закрытии. В течение работы фонда инвесторы часто получают дивиденды.

Рейтинг ПИФов в Украине 2020

Ниже представлена таблица с рейтингом лучших ПИФов в Украине.

Таким образом, мы видим, что за годы деятельности лучше всего заработал фонд Альтус-Сбалансированный, где стоимость пая выросла с 1000 грн до 4869 грн.

Однако по надежности и другим показателям лучшим ПИФом в Украине является ОТП Капитал. Кроме того, за последний год именно в данном фонде был зафиксирован наилучший прирост прибыли.

Как выбрать ПИФ

Специалисты рекомендуют ориентироваться на следующие факторы

• Рейтинг доходности. Важно, чтобы за годы деятельности фонд все время наращивал ценность своих паев. Если фонд упал на пару пунктов за определенный короткий промежуток времени – это не страшно, если общая динамика является положительной.
• Профессионализм управляющей компании. Важно, чтобы во главе стояла команда реальных профессионалов своего дела.
• Инвестиционный портфель. Необходимо обратить внимание, в какие активы вкладывается фонд – желательно, чтобы неликвидных активов было как можно меньше. Такая информация обычно представлена на официальном сайте любого ПИФа.
• Размеры комиссий. ПИФы взимают определенные комиссии за осуществление операций с сертификатами. Необходимо проследить, чтобы они были посильными.
• Вид ПИФа. Определитесь, куда именно вы хотите инвестировать – в закрытый, интервальный или открытый тип учреждения.
• Классификация. Необходимо выбрать, что именно вы хотите получить – высокорискованную политику (лучше всего для этих целей подходят ПИФы, торгующие акциями), или же более выверенные стратегии (например, торговля облигациями государственного значения). В первом случае вы можете быстро заработать хорошие суммы, но можете и обанкротиться, во втором – риски гораздо меньше, но и прибыль будет медленнорастущей.

Как инвестировать в ПИФ

Правила инвестирования описаны на официальных сайтах ПИФов.

Обычно порядок следующий

• Вы связываетесь с представителями фонда как потенциальный инвестор.
• Назначается встреча, в рамках которой осуществляется выкуп сертификатов, подписание необходимых документов.

Если ПИФ сформирован банком, то нередко встреча проводится в отделении банка.

Как продать ПИФ

Достаточно просто заявить о своем желании представителям фонда. Но вы должны быть готовы к тому, что средства будут перечисляться в течение 3 рабочих банковских дней.

Если же вы хотите продать свои акции быстро, то можно обратиться в инвестиционные компании, но они обычно предлагают выкуп по стоимости ниже реальной, примерно на 20-30%.

Заключение

В заключение можно сказать, что лучшие ПИФы в Украине – это те, которые основаны в рамках банковской деятельности.

Тем не менее, следует внимательно проверить все входные данные определенного фонда, прежде чем выкупать сертификаты.

Помните, деятельность инвестора не защищена законодательством, и, внося свои деньги на счета ПИФов, вы не всегда можете их получить обратно.